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Cómo leer el folleto de un fondo de inversión (Parte 1 de 3: Objetivo de inversión, estrategias y riesgos); (Parte 2 de 3: Tabla de comisiones y rendimiento); (Parte 3 de 3: Gestión, información para los accionistas y declaración de información adicional)
FINRA Fund Analyzer – El Fund Analyzer ofrece información y análisis sobre más de 18.000 fondos de inversión, Exchange Traded Funds (ETFs) y Exchange Traded Notes (ETNs). Esta herramienta establece el valor de los fondos y el impacto de las comisiones y los gastos en su inversión y también le permite buscar las comisiones aplicables y los descuentos disponibles para los fondos.
Empresas de investigación bursátil
En la mayoría de los aspectos, investigar las sociedades de inversión es como investigar otros fondos. Al igual que los fondos abiertos, se dividen en una serie de sectores por comodidad y facilidad de comparación, por lo que tiene sentido limitar su investigación a un sector concreto.
Aunque el descuento o la prima no deben nunca impulsar una decisión de inversión, deben tenerse en cuenta. Hay que tener precaución a la hora de comprar empresas de inversión con primas elevadas, y en el caso de cualquier descuento o prima que difiera mucho de la media del sector, puede ser útil una investigación más profunda. El sitio web de la AIC también permite comparar el descuento o la prima actuales de una sociedad de inversión con su historial (en la pestaña «Rendimiento» de la página de información de una sociedad de inversión). También puede averiguar si la sociedad de inversión cuenta con una política de control de descuentos y su eficacia para reducir la volatilidad de los descuentos/primas en el pasado.
El sitio web de la AIC ofrece tres datos útiles sobre el apalancamiento de sus empresas miembros: el nivel actual de apalancamiento, el apalancamiento histórico y el rango de apalancamiento. El apalancamiento histórico es el nivel de apalancamiento más alto y más bajo de los últimos tres años. El rango de apalancamiento es el nivel mínimo y máximo de apalancamiento que se espera utilizar en condiciones normales de mercado. Este último dato es especialmente útil a la hora de evaluar si una sociedad de inversión es adecuada para un cliente.
Finanzas de Google
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Para los inversores individuales, elegir las acciones adecuadas puede parecer una tarea desalentadora. Pero si quiere gestionar su propia cartera, puede aplicar el mismo tipo de técnicas que los profesionales de Wall Street utilizan en sus investigaciones y análisis.¿No está seguro de cómo empezar? Utilice estos 5 pasos para guiar su enfoque.
Paso 5: Limite su enfoque y elija valores que se ajusten a su carteraComo probablemente ya haya descubierto, no hay balas mágicas que encajen perfectamente en su cartera. En su lugar, debe buscar las inversiones que mejor se ajusten a sus objetivos de inversión. Por ejemplo, ¿prefiere invertir en valor o en crecimiento? ¿Cuál es su presupuesto y cuál es su tolerancia al riesgo? Una vez que haya respondido a estas preguntas, podrá empezar a formular su estrategia de inversión. Algunos parámetros, como la relación entre el precio y los beneficios, se prestan más a la inversión en valor, mientras que parámetros como el margen de beneficios son más importantes para la inversión en crecimiento. En función del riesgo de un valor determinado, puede compararlo con su tolerancia al riesgo y su presupuesto para determinar si debe invertir y, en caso afirmativo, cuánto. A continuación, puede seguir evaluando mediante futuros informes trimestrales y anuales para asegurarse de que la empresa sigue encajando en su estrategia.
Corporación Charles Schwab
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