Qué invertir en la guerra
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Una crisis mundial o una recesión económica pueden significar una mayor incertidumbre y volatilidad en los mercados de inversión. Las oscilaciones bruscas pueden parecer preocupantes, incluso aterradoras, pero la agitación también crea oportunidades. ¿Significa esa tensión que debe mantenerse al margen y evitar los riesgos? ¿O debería lanzarse y buscar las recompensas?
Entre 1973 y 2009, la economía estadounidense experimentó seis recesiones. Algunas duraron menos de un año; otras se prolongaron un año entero o más. Tal vez lo único que tienen en común todas las recesiones es que finalmente terminaron.
Los fuertes descensos de las cotizaciones bursátiles que se producen durante una crisis o recesión pueden presentar buenas oportunidades para invertir. Algunas empresas pueden estar infravaloradas por el mercado. Otras pueden tener un modelo de negocio que las haga más resistentes a una recesión económica.
Crisis financiera de 2008
Hay un viejo dicho en Wall Street: Si no lo vendes, no lo has perdido. En otras palabras, el valor de tus inversiones no importa realmente hasta el día en que necesites cobrarlo, así que no te preocupes por las subidas y bajadas en el ínterin.
Si cree en su estrategia de inversión y en los activos actuales de su cartera, no cambie sus planes a menos que tenga una buena razón. Al fin y al cabo, cuando construyó su cartera, es posible que tuviera en mente una caída del mercado como la actual.
Pero la cuestión es que un desplome del mercado crea oportunidades, especialmente para los inversores expertos. Es posible que pueda derrochar en acciones y fondos a los que había echado el ojo con grandes descuentos, o simplemente puede seguir comprando acciones en su programa de inversión habitual.
El mejor punto de partida para los inversores principiantes son los fondos indexados, dice el contable público certificado (CPA) Paul Miller, con sede en Nueva York. «Cómprelos con un patrón regular, de forma consistente. Luego, duerma por la noche», dice.
Cuando el mercado está agitado, la forma más segura de ir de compras es promediar el coste en dólares de sus compras. Eso significa hacer compras de un valor fijo en dólares a intervalos regulares, incluso cuando el mercado parezca temible.
Cómo invertir durante una recesión
La crisis financiera de 2008 y la gran recesión que le siguió aún están frescas en la memoria de muchos inversores. La gente vio cómo sus carteras perdían el 30% o más de su valor, y los trabajadores de más edad vieron cómo sus planes 401(k) e IRAs caían a niveles que amenazaban sus planes de jubilación. En lugar de actuar racionalmente durante los mercados bajistas severos, muchas personas tienden a reaccionar de forma exagerada y a empeorar las cosas. Sin embargo, mientras que muchas personas entraron en pánico o se vieron obligadas a vender activos a precios bajos, un pequeño grupo de inversores pacientes y metódicos vio el colapso del mercado de valores como una oportunidad.
Invertir en una crisis es sin duda arriesgado, ya que el plazo y el alcance de la recuperación son, en el mejor de los casos, inciertos. Las recesiones dobles son una posibilidad real, y tratar de elegir un fondo es en gran medida una cuestión de suerte. Sin embargo, los inversores que sean capaces de invertir en una crisis sin sucumbir al miedo y la ansiedad irracionales pueden obtener grandes beneficios durante la recuperación.
En general, los inversores no se comportan como predice la teoría financiera tradicional, en la que cada individuo se comporta racionalmente para maximizar su utilidad. Por el contrario, la gente suele comportarse de forma irracional y dejar que las emociones se interpongan en el camino, especialmente cuando la economía experimenta cierto caos. El campo emergente de las finanzas conductuales intenta describir cómo se comportan las personas en la realidad frente a cómo predice la teoría financiera que deberían hacerlo.
Dónde invertir en una recesión
Cuando el mercado está en alza, es fácil olvidar que lo que sube también puede bajar. Pero las desaceleraciones económicas tienden a ser cíclicas, lo que significa que se avecina otra recesión. Tanto si se acerca rápidamente como si aún está lejos, es prudente prepararse para su eventualidad. De este modo, no se unirá a la estampida de pánico que se produce al salir de las acciones y entrar en el efectivo. En su lugar, recordará que las acciones pueden rendir incluso durante una recesión, sólo hay que saber cuáles. Un asesor financiero puede ayudarle a elaborar un plan de inversión resistente a la recesión. He aquí cinco cosas en las que invertir cuando llega una recesión.
Durante una recesión, es posible que se sienta inclinado a renunciar a las acciones, pero los expertos dicen que es mejor no huir completamente de la renta variable. Cuando el resto de la economía se tambalea, suele haber un puñado de sectores que siguen avanzando y ofrecen a los inversores una rentabilidad constante.
Así que si quiere aislarse durante una recesión en parte con las acciones, considere la posibilidad de invertir en los sectores de la sanidad, los servicios públicos y los bienes de consumo. La gente va a seguir gastando dinero en atención médica, artículos del hogar, electricidad y alimentos, independientemente del estado de la economía. Por ello, estos valores tienden a obtener buenos resultados durante las crisis (y un rendimiento inferior durante los auges).
