Calculadora de fondos indexados
Un fondo de inversión indexado o ETF (fondo cotizado en bolsa) sigue la evolución de un punto de referencia específico del mercado -o «índice», como el popular índice S&P 500- con la mayor precisión posible. Por ello, es posible que oiga a la gente referirse a la indexación como una estrategia de inversión «pasiva».
Cada fondo indexado contiene una colección preseleccionada de cientos o miles de acciones, bonos, o a veces ambos. Si una acción o un bono de la colección tiene un mal rendimiento, hay muchas posibilidades de que otro tenga un buen rendimiento, lo que ayuda a minimizar las pérdidas.
Los fondos indexados no cambian sus acciones o bonos con tanta frecuencia como los fondos de gestión activa. Esto suele traducirse en menos distribuciones de plusvalías imponibles del fondo, lo que podría reducir su factura fiscal.
Los fondos de «acciones totales» invierten en una combinación de pequeñas, medianas y grandes empresas con diversos grados de valor (es decir, se centran en el pago de dividendos) y crecimiento (es decir, se centran en el aumento del precio de sus acciones).
Suelen hacerlo siguiendo una estrategia de indexación, es decir, eligiendo un índice de mercado amplio que siga la totalidad del mercado de bonos o acciones e invirtiendo en todos los bonos o acciones de ese índice o en una muestra representativa de ellos.
Mejor fondo indexado del S&P 500
Los fondos indexados, que compran una cesta de activos para seguir la evolución de índices como el S&P 500, son básicos en las carteras de inversión debido a su naturaleza diversa y de bajo coste. A continuación le explicamos cómo puede comprar fondos indexados de forma fácil y barata para alcanzar sus objetivos de inversión.
Si es usted un inversor que no quiere intervenir, considere la posibilidad de contratar a un asesor financiero para que gestione su cartera de fondos indexados y otras inversiones. Por lo general, pagará un porcentaje del total de sus activos gestionados cada año.
Una inversión gestionada menos costosa es un robo advisor. Responda a algunas preguntas sobre su tolerancia al riesgo, su calendario y sus objetivos, y un algoritmo le recomendará una combinación de carteras. Robos como Betterment y Wealthfront, por ejemplo, cobran el 0,25% de los activos cada año.
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Los mejores fondos indexados para invertir
No nos distraen las exigencias de los propietarios privados u otros intereses externos. Por eso, a medida que más inversores eligen nuestros fondos indexados y las nuevas economías de escala nos ayudan a reducir los costes, esos beneficios se trasladan directamente a usted.
Un fondo de inversión indexado o un ETF (fondo cotizado en bolsa) sigue la evolución de un punto de referencia específico del mercado -o «índice», como el popular índice S&P 500- con la mayor fidelidad posible. Por eso, es posible que oiga a la gente referirse a la indexación como una estrategia de inversión «pasiva».
Cada fondo indexado contiene una colección preseleccionada de cientos o miles de acciones, bonos, o a veces ambos. Si una acción o un bono de la colección tiene un mal rendimiento, hay muchas posibilidades de que otro tenga un buen rendimiento, lo que ayuda a minimizar las pérdidas.
Los fondos indexados no cambian sus acciones o bonos con tanta frecuencia como los fondos de gestión activa. Esto suele traducirse en menos distribuciones de plusvalías imponibles del fondo, lo que podría reducir su factura fiscal.
Toda inversión está sujeta a riesgos, incluida la posible pérdida del dinero invertido. La diversificación no asegura un beneficio ni protege contra una pérdida. No hay garantía de que una determinada asignación de activos o combinación de fondos vaya a cumplir sus objetivos de inversión o le proporcione un determinado nivel de ingresos.
Lista de fondos indexados
En primer lugar, repasemos la definición de índice. Un índice es esencialmente una cartera imaginaria de valores que representa un mercado concreto o una parte de él. Cuando la mayoría de la gente habla de lo bien que va el mercado, se refiere a un índice. En Estados Unidos, algunos índices populares son el índice Standard & Poor’s 500 (S&P 500), el Nasdaq y el Dow Jones Industrial Average (DJIA).
Lo primero es intentar replicar el índice tú mismo, en un proceso conocido como indexación. De este modo, puede crear su propia cartera de valores que represente mejor un índice, como el S&P 500. Los valores y las ponderaciones de sus asignaciones serían los mismos que en el índice real, y la información sobre los componentes del índice y sus ponderaciones porcentuales está disponible públicamente en varios sitios web financieros o de inversión.
Habría que hacer ajustes periódicamente para reflejar los cambios en el índice. Este método puede ser bastante costoso, ya que requiere que el inversor cree una amplia cartera y realice cientos de transacciones al año.
