Fondo cotizado en bolsa
Aprender a invertir en el S&P 500 es un paso importante para cualquier inversor, ya sea nuevo o experimentado. Como representación del conjunto del mercado de renta variable estadounidense, entender cómo se desenvuelve el índice más popular del país proporciona a los inversores una valiosa visión del mercado y la economía en general. Los inversores que puedan extrapolar su experiencia de inversión en el S&P 500 al resto de Wall Street ejercerán una inclinación por una mejor toma de decisiones y una comprensión más amplia de la economía nacional.
Muchos de los inversores más prolíficos de hoy en día han disfrutado de una carrera muy lucrativa poniendo en práctica lo que aprendieron invirtiendo en el S&P 500, y no hay razón para que los nuevos inversores no puedan hacer lo mismo. Dicho esto, ahora es un momento tan bueno como cualquier otro para aprender a invertir en el S&P 500; hacerlo puede preparar a los inversores para obtener años de rendimientos compuestos.
Para entender qué es el S&P 500, los inversores deben familiarizarse primero con el concepto de índice bursátil. También conocido como índice bursátil, un índice bursátil sigue un subconjunto de empresas que cotizan en Wall Street. En lugar de seguir a todas las empresas que cotizan en bolsa, los índices bursátiles permiten a los inversores centrar su atención en una simple agrupación de empresas, no muy diferente de una sección transversal del mercado en su conjunto. Dicho esto, el S&P 500 es uno de los muchos índices bursátiles que se centran en un conjunto específico de valores. Como su nombre indica, el S&P 500 sigue la evolución de 500 grandes empresas que cotizan en las bolsas de Estados Unidos.
Corporación Charles Schwab
El índice S&P 500 sigue a las mayores empresas de Estados Unidos. Sus acciones son seleccionadas por el Comité del Índice S&P, que selecciona las empresas en función de una serie de factores, como la capitalización bursátil, la asignación de sectores y la liquidez.
¿Pero qué ocurre si quiere invertir en acciones del S&P 500 y no tiene el temperamento necesario para examinar y analizar 500 empresas? Puede considerar un fondo indexado del S&P 500 o un fondo cotizado en bolsa (ETF) que le ayude a exponerse a todos esos valores.
Vanguard presentó a los inversores particulares el primer fondo de inversión de Estados Unidos en 1976. Se diseñó para imitar el índice S&P 500. El primer ETF fue introducido por una filial de AMEX 17 años después, lo que también permitió a los inversores empezar a seguir el índice.
En la actualidad, casi todas las principales agencias de valores y compañías de fondos ofrecen algún tipo de fondo S&P 500. Los inversores pueden acceder a estos fondos a través de asesores financieros, corredores de servicio completo o corredores de descuento. Si necesita orientación, le explicamos algunos de los aspectos básicos de la inversión en el índice S&P 500 a través de ETFs y fondos de inversión. Todas las cifras son de abril de 2022, a menos que se indique lo contrario.
Comercio electrónico
Los fondos del índice S&P 500 son una excelente manera de obtener una exposición diversificada al corazón del mercado de valores estadounidense. Estos fondos, gestionados de forma pasiva, hacen un seguimiento de los valores de gran capitalización que representan aproximadamente el 80% del valor total del mercado de valores estadounidense.
Hay muchos fondos indexados que siguen al S&P 500, pero estas tres opciones tienen unos ratios de gastos muy bajos, lo que significa que una mayor parte de su dinero se queda en el fondo para obtener una mayor rentabilidad. Además, los tres fondos duplican o superan la rentabilidad histórica de su índice de referencia.
El fondo indexado S&P 500 de Fidelity es el menos caro de nuestra lista, con un minúsculo ratio de gastos anual del 0,015%. El FXAIX obtiene rendimientos que históricamente han superado a su índice de referencia, y ofrece una rentabilidad por dividendo del 1,50% que es bastante competitiva.
El Fidelity 500 Index Fund debería ser atractivo para cualquier inversor que busque una única participación básica, y carece de un importe mínimo de inversión para todos los tipos de cuenta. El fondo, sin embargo, tiene un historial de rentabilidad comparativamente breve que podría disuadir a algunos que se sienten más seguros con un fondo que ha pasado por múltiples ciclos económicos.
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¿Por qué invertir en el S&P 500? Pero primero, un rápido vistazo al propio índice S&P 500. Fundado en 1957, incluye 500 de las mayores empresas públicas con sede en EE.UU. (en realidad tiene 505 acciones porque algunas empresas emiten más de una clase de acciones). Es lo que se conoce como un índice ponderado, lo que significa que las empresas con una mayor capitalización de mercado, o valoración, tienen más peso en los cálculos, por lo que el índice general se correlaciona más estrechamente con el mercado en general.El valor del S&P 500 se cita en puntos, que representan el valor colectivo de las acciones que lo componen. En enero de 2021, se situaba en 3.750. A lo largo de los últimos 10 años, el S&P 500 ha obtenido una rentabilidad anualizada del 11,18%. Aunque se limita a las empresas de gran capitalización, el S&P 500 es lo suficientemente diverso como para «reflejar todos los principales sectores de la economía», afirma Clark, desde el industrial hasta el de la tecnología de la información, pasando por el de los bienes de consumo y el de la salud. Las empresas que lo componen valen en conjunto alrededor del 80% del valor total de las acciones estadounidenses. Por tanto, si quiere invertir en el espectro del mercado bursátil estadounidense y, en efecto, en la economía del país, el S&P 500 es un buen punto de entrada.
