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Para muchos inversores, la compra de acciones extranjeras les permite diversificarse repartiendo el riesgo, además de exponerse al crecimiento de otras economías. Muchos asesores financieros consideran que las acciones extranjeras son una buena adición a la cartera de inversiones. Recomiendan una asignación del 5% al 10% para los inversores conservadores, y hasta el 25% para los inversores agresivos.
Sin embargo, la inversión internacional tiene su reverso. En términos de volatilidad, los mercados emergentes en general se consideran más arriesgados. Pueden experimentar cambios drásticos en el valor del mercado y, en algunos casos, el riesgo político puede hacer tambalear la economía de un país. Además, hay que tener en cuenta que los mercados extranjeros pueden estar menos regulados que los estadounidenses, lo que aumenta el riesgo de manipulación o fraude.
Los inversores de hoy en día tienen un acceso extraordinario a las noticias mundiales las 24 horas del día, pero también existe el riesgo de una información inadecuada de un mercado que a menudo está a miles de kilómetros de distancia. Esto puede limitar la capacidad del inversor para interpretar o comprender los acontecimientos.
En qué invertir en 2022
El motor de la recuperación de EE.UU. ha estado zumbando durante la mayor parte de una década. La combinación de recortes fiscales, gasto en infraestructuras y una recuperación mundial sincronizada promete impulsar la economía estadounidense a toda marcha en los próximos tres a cinco años. En este contexto, vale la pena estar expuesto a la mayor economía del mundo.
Una de las mejores formas de aprovechar la recuperación de Estados Unidos es invertir en empresas estadounidenses que generan todos sus ingresos en el mercado nacional. En el primer trimestre de 2018, se esperaba que las empresas estadounidenses generaran su mayor crecimiento interanual de beneficios desde 2011, según la firma de investigación FactSet. Entre estos valores se encuentran sólidos blue-chips que sirven exclusivamente al mercado estadounidense.
La escalada de la guerra comercial con China también ha puesto en el punto de mira a las empresas con beneficios exclusivamente estadounidenses. El descenso del dólar estadounidense también significa que los ingresos mundiales se repatrían a tipos de conversión más bajos, lo que podría afectar a los beneficios de las empresas con sede en EE. UU. con operaciones sustanciales fuera de ese país.
Pequeñas inversiones
Sí, los inversores de la India pueden invertir en el mercado bursátil estadounidense. Si están interesados en diversificar más allá de las acciones e instrumentos financieros indios, más allá del Sensex o el Nifty 50, los inversores indios pueden hacerlo invirtiendo en el S&P 500, el Dow Jones, el Nasdaq u otras empresas cotizadas en EE.UU.
Los inversores indios pueden invertir en acciones estadounidenses o en fondos cotizados (ETF) en el marco del Plan de Remesas Liberalizadas (LRS) del RBI, utilizando el código de propósito S0001 (dato curioso: también se pueden abrir cuentas bancarias en EE.UU. con este código de propósito). Lea más sobre el LRS y la inversión en EE.UU. aquí.
El mercado de valores estadounidense ha superado sistemáticamente al indio en los últimos 10 años. En la figura 1, comparamos la rentabilidad del índice DOW Jones de EE.UU. con la del BSE Sensex. Durante este periodo de tiempo, el DOW obtuvo una rentabilidad del 196%, mientras que el SENSEX obtuvo un 150% (nota: hemos elegido el índice DOW en lugar del índice S&P 500 porque el DOW es más similar en número de componentes al Sensex, ambos tienen 30 empresas).
Invertir en EE.UU. puede ser una forma fácil de invertir en otros mercados internacionales. Por ejemplo, se puede invertir fácilmente en la economía china invirtiendo en el mercado estadounidense. El rápido crecimiento de la economía china -impulsado por una creciente clase media y la rápida adopción de tecnología- ha llevado a la creación de algunas de las principales empresas tecnológicas del mundo. Sin embargo, en lugar de salir a bolsa en China, cada vez más de estas empresas tecnológicas chinas optan por cotizar en los Estados Unidos. Además, existen ADR (American Depository Shares) de empresas chinas que permiten comprar y vender en dólares, donde las acciones subyacentes están en manos de bancos o brokers multinacionales.
Cómo invertir pequeñas cantidades de dinero
La incertidumbre de los mercados es algo que todos conocemos, pero 2018 nos hizo sentir sus efectos a lo grande. Los mercados turbulentos pueden tentarnos a olvidar nuestros objetivos a largo plazo, del mismo modo que el botón de repetición nos tienta a quedarnos en la cama en lugar de levantarnos a hacer ejercicio.
Cuando la volatilidad de los mercados, los acontecimientos políticos o los titulares financieros dominan las noticias, los inversores pueden sentirse obligados a tomar decisiones emocionales. En consecuencia, la emoción de obtener mayores rendimientos les lleva a menudo a comprar en los picos. Por otro lado, el pánico durante las caídas hace que los inversores vendan a la baja y se queden con las pérdidas. Ambas acciones son contrarias a lo que haría un plan de inversión bien estructurado.
En su lugar, aproveche las oscilaciones del mercado invirtiendo regularmente. Una forma fácil de hacerlo es establecer un plan de inversión automático. Esto significa que invierte una cantidad fija cada mes con cargo a su banco o a su nómina. Le permite comprar más acciones cuando los precios son bajos, y menos acciones cuando los precios son altos.
Cálculos hipotéticos con una inversión inicial de 2.500 dólares e inversiones mensuales (semanales) a lo largo de 40 años con una tasa del 6% anual. Se asume la reinversión de todas las ganancias, dividendos e intereses, y no se incluyen las comisiones, los gastos ni los impuestos. Si se reflejaran todos los impuestos, comisiones y gastos, el valor declarado sería inferior.
