Tipos de inversión pdf
Una estrategia de inversión a largo plazo es aquella que implica mantener las inversiones durante más de un año. Esta estrategia incluye la tenencia de activos como bonos, acciones, fondos cotizados (ETF), fondos de inversión, etc. Las personas que adoptan un enfoque a largo plazo requieren disciplina y paciencia, ya que los inversores deben ser capaces de asumir una cierta cantidad de riesgo mientras esperan mayores recompensas en el futuro.
Muchos expertos del mercado recomiendan mantener las acciones a largo plazo. El S&P 500 sólo experimentó pérdidas en 11 de los 47 años transcurridos entre 1975 y 2022, lo que hace que los rendimientos del mercado de valores sean bastante volátiles en plazos más cortos. Sin embargo, los inversores han experimentado históricamente una tasa de éxito mucho mayor a largo plazo.
En un entorno de bajos tipos de interés, los inversores pueden verse tentados a incursionar en las acciones para aumentar los rendimientos a corto plazo, pero tiene más sentido -y produce mayores rendimientos globales- mantener las acciones a largo plazo. En este artículo, mostramos cómo puede beneficiarse de mantener las acciones durante un periodo de tiempo más largo.
Información adicional
Muchos inversores están confundidos cuando se trata del mercado de valores; tienen problemas para saber qué acciones son buenas compras a largo plazo y cuáles no. Para invertir a largo plazo, no sólo hay que fijarse en determinados indicadores, sino que también hay que mantenerse centrado en los objetivos a largo plazo, ser disciplinado y comprender los objetivos generales de inversión.
Hay muchos factores fundamentales que los analistas inspeccionan para decidir qué acciones son buenas compras a largo plazo y cuáles no. Estos factores le indican si la empresa goza de buena salud financiera y si el precio de la acción ha bajado por debajo de su valor real, lo que la convierte en una buena compra.
La consistencia de la capacidad de una empresa para pagar y aumentar sus dividendos muestra que tiene previsibilidad en sus ganancias. También muestra que es lo suficientemente estable desde el punto de vista financiero como para pagar ese dividendo (a partir de los beneficios actuales o retenidos). Encontrarás muchas opiniones diferentes sobre cuántos años debes retroceder para buscar esta consistencia -algunos dicen que cinco años, otros dicen que hasta 20- pero cualquier parte de este rango te dará una idea de la consistencia de los dividendos.
¿Qué es la inversión a largo plazo en el mercado de acciones?
Invertir es un juego a largo plazo. Tanto si quiere invertir para la jubilación como para hacer crecer sus ahorros, cuando pone el dinero a trabajar en los mercados lo mejor es fijarlo y olvidarse de él. Pero invertir con éxito a largo plazo no es tan sencillo como tirar el dinero a la bolsa: aquí tiene siete consejos que le ayudarán a dominar la inversión a largo plazo.
«Al igual que un médico no te daría una receta sin diagnosticarte primero, no se debería recomendar una cartera de inversiones hasta que el cliente haya pasado por un proceso de planificación financiera integral», dice Taylor Schulte, planificador financiero certificado (CFP) con sede en San Diego y presentador del Podcast Stay Wealthy.
Empiece por hacer un balance de sus activos y deudas, estableciendo un plan razonable de gestión de la deuda y comprendiendo cuánto necesita para dotar completamente un fondo de emergencia. Abordar estas tareas financieras en primer lugar le garantiza que podrá destinar fondos a inversiones a largo plazo y no tendrá que volver a sacar dinero durante un tiempo.
Sea cual sea el objetivo, la clave de todas las inversiones a largo plazo es comprender su horizonte temporal, es decir, cuántos años faltan para que necesite el dinero. Normalmente, invertir a largo plazo significa cinco años o más, pero no hay una definición firme. Si sabe cuándo necesitará los fondos que está invirtiendo, tendrá una mejor idea de las inversiones apropiadas que debe elegir y del riesgo que debe asumir.
Fundamentos del mercado de valores estadounidense pdf
La combinación de una crisis sanitaria en curso, un conflicto internacional, un aumento de la volatilidad de los mercados y un futuro económico desafiante está llevando incluso a los inversores experimentados a echar un segundo vistazo a sus carteras de inversión. «La gente puede tener ansiedad por sus finanzas, tanto por los ingresos como por las inversiones», dice Judith Ward, CFP®, directora de liderazgo de pensamiento de T. Rowe Price. «Puede ser difícil sentarse y mantener el rumbo; hay una verdadera tentación de hacer algo».
Un inversor puede sentirse obligado a reducir la exposición a la renta variable en favor de algo menos volátil; de hecho, algunos pueden haber sacado ya sus activos de las acciones y haberlos invertido en el mercado monetario o en efectivo. Puede haber buenas razones para cambiar una estrategia de inversión, pero actuar por emoción o intentar anticiparse a la dirección del mercado puede comprometer el potencial de rentabilidad a largo plazo de una cartera. En general, tener una asignación de activos alineada con el horizonte temporal de los objetivos de un inversor es el camino más prudente.
Mantener el rumbo requiere paciencia y disciplina y puede ser especialmente difícil en tiempos de incertidumbre. Los inversores con una buena dosis de renta variable en su cartera probablemente se beneficiarán del potencial de crecimiento a largo plazo de las acciones ya que, a lo largo del tiempo, la magnitud de las ganancias del mercado ha sido significativamente mayor que la de las pérdidas. (Véase «Mirar el mercado de valores a través de una lente de 15 años»). Por supuesto, el rendimiento pasado no puede garantizar los resultados futuros.
