Promedio de costes en dólares
El periodo de tenencia es el tiempo que un inversor mantiene la inversión, o el periodo entre la compra y la venta de un valor. En una posición larga, el periodo de tenencia se refiere al tiempo que transcurre entre la compra de un activo y su venta. En una posición corta de opciones, el periodo de tenencia es el tiempo que transcurre entre el momento en que un vendedor en corto recompra los valores y el momento en que el valor se entrega al prestamista para cerrar la posición corta.
El periodo de tenencia de una inversión se utiliza para determinar la tributación de las ganancias o pérdidas de capital. Un periodo de tenencia a largo plazo es de un año o más sin vencimiento. Cualquier inversión que tenga un periodo de tenencia inferior a un año será una tenencia a corto plazo. El pago de dividendos en una cuenta también tendrá un periodo de tenencia.
La rentabilidad del periodo de tenencia es, por tanto, la rentabilidad total recibida por la tenencia de un activo o una cartera de activos durante un periodo de tiempo determinado, generalmente expresada en porcentaje. La rentabilidad del periodo de tenencia se calcula sobre la base de la rentabilidad total del activo o de la cartera (ingresos más variaciones de valor). Es especialmente útil para comparar los rendimientos entre inversiones mantenidas durante diferentes períodos de tiempo.
Consejos de inversión para principiantes
Lou Carlozo es un experto en inversiones y finanzas personales con más de tres décadas de experiencia periodística, que incluye estancias en U.S. News, Reuters, Chicago Tribune, AOL’s Daily Finance, Go Banking Rates, Money Under 30 y DealNews. Creó y presenta el podcast Bankadelic.
Anthony Battle es un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. Obtuvo la designación Chartered Financial Consultant® para la planificación financiera avanzada, la designación Chartered Life Underwriter® para la especialización avanzada en seguros, el Accredited Financial Counselor® para el asesoramiento financiero y las designaciones Retirement Income Certified Professional®, y Certified Retirement Counselor para la planificación avanzada de la jubilación.
Como inversor, le han dicho que no puede medir el tiempo del mercado. Por lo tanto, probablemente busque las mejores acciones para mantenerlas a largo plazo. Después de todo, el inversor multimillonario Warren Buffett ha dicho que cuando posee acciones de empresas bien gestionadas, su «periodo de tenencia favorito es para siempre».
Calculadora de inversiones a largo plazo
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Inversión en crecimiento
En teoría, los inversores creen que deben comprar cuando los precios son bajos pero suben y vender cuando los precios son altos pero bajan. Sin embargo, para cronometrar perfectamente el mercado, hay que acertar dos veces: una cuando se compra y otra cuando se vende. Acertar en ambos momentos es doblemente difícil. Además, cada vez que se opera, se incurre en costes como las comisiones de corretaje y los impuestos, que pueden reducir rápidamente cualquier rendimiento adicional que se haya obtenido tanto en la compra como en la venta.
En lugar de intentar cronometrar el mercado, considere la posibilidad de pasar tiempo en el mercado utilizando una estrategia de comprar y mantener, en la que compra acciones y otros valores y los mantiene independientemente de las fluctuaciones del mercado. A continuación se exponen algunas razones por las que podría considerar la aplicación de esta estrategia de inversión a largo plazo.
La volatilidad del mercado bursátil estadounidense puede ser intimidante, pero la historia demuestra que el mercado ha sido capaz de recuperarse de las caídas y seguir proporcionando a los inversores una rentabilidad positiva en las inversiones a largo plazo. De hecho, en los últimos 35 años, el mercado ha obtenido una rentabilidad anual positiva en casi ocho de cada 10 años.1
