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Sí, los inversores de la India pueden invertir en el mercado de valores estadounidense. Si están interesados en diversificar más allá de las acciones y los instrumentos financieros indios, más allá del Sensex o el Nifty 50, los inversores indios pueden hacerlo invirtiendo en el S&P 500, el Dow Jones, el Nasdaq u otras empresas que cotizan en Estados Unidos.
Los inversores indios pueden invertir en acciones estadounidenses o en fondos cotizados en bolsa en el marco del Plan de Remesas Liberalizadas (LRS) del Banco de la Reserva de la India, utilizando el código de propósito S0001 (dato curioso: también se pueden abrir cuentas bancarias en EE.UU. con este código de propósito). Lea más sobre el LRS y la inversión en EE.UU. aquí.
El mercado de valores estadounidense ha superado sistemáticamente al indio en los últimos 10 años. En la figura 1, comparamos la rentabilidad del índice DOW Jones de EE.UU. con la del BSE Sensex. Durante este periodo de tiempo, el DOW obtuvo una rentabilidad del 196%, mientras que el SENSEX obtuvo un 150% (nota: hemos elegido el índice DOW en lugar del índice S&P 500 porque el DOW es más similar en número de componentes al Sensex, ambos tienen 30 empresas).
Invertir en EE.UU. puede ser una forma fácil de invertir en otros mercados internacionales. Por ejemplo, se puede invertir fácilmente en la economía china invirtiendo en el mercado estadounidense. El rápido crecimiento de la economía china -impulsado por una creciente clase media y la rápida adopción de tecnología- ha llevado a la creación de algunas de las principales empresas tecnológicas del mundo. Sin embargo, en lugar de salir a bolsa en China, cada vez más de estas empresas tecnológicas chinas optan por cotizar en los Estados Unidos. Además, existen ADR (American Depository Shares) de empresas chinas que permiten comprar y vender en dólares, donde las acciones subyacentes están en manos de bancos o brokers multinacionales.
Comercio en línea
Aunque los beneficios de las empresas son elevados y el mercado de valores está en auge, la mayoría de los estadounidenses no participan en la recuperación económica. Mientras que el 0,1% de los más ricos se lleva casi todo el aumento de los ingresos, los buenos empleos siguen desapareciendo, y los nuevos tienden a ser inseguros y mal pagados.
Una de las principales causas: En lugar de invertir sus beneficios en oportunidades de crecimiento, las empresas los destinan a la recompra de acciones. Tomemos como ejemplo las 449 empresas del S&P 500 que cotizaron en bolsa entre 2003 y 2012. Durante ese periodo, utilizaron el 54% de sus beneficios -un total de 2,4 billones de dólares- para recomprar sus propias acciones. Los dividendos absorbieron un 37% adicional de sus ganancias. Eso dejó poco para financiar capacidades productivas o mejores ingresos para los trabajadores.
¿Por qué se dedican recursos tan masivos a la recompra de acciones? Porque los instrumentos basados en acciones constituyen la mayor parte de la remuneración de los ejecutivos, y las recompras hacen subir los precios de las acciones a corto plazo. Las recompras contribuyen a la remuneración galopante de los ejecutivos y a la desigualdad económica de manera importante. Como extraen valor en lugar de crearlo, su uso excesivo socava la salud de la economía. Para restaurar la verdadera prosperidad del país, el gobierno y los líderes empresariales deben tomar medidas para frenarlas.
Información adicional
No faltan razones por las que los inversores empresariales eligen Estados Unidos: desde el entorno favorable a los negocios y la calidad de vida hasta factores específicos de tecnología, cadena de suministro, infraestructura y mano de obra. La diversidad y la apertura del país son lo que realmente permite a las empresas de todos los países y sectores encontrar su lugar en el mercado, y prosperar.
El mercado de consumo de Estados Unidos es el más sólido del planeta. En 2017, las familias compraron más de 13,3 billones de dólares en bienes y servicios, es decir, más de una cuarta parte de todo el consumo de los hogares del mundo. Según las últimas estadísticas, la renta media anual real (ajustada a la inflación) de los hogares en Estados Unidos supera los 61.000 dólares.
Estados Unidos es líder mundial en investigación de mercado de bienes de consumo, innovación de productos, fabricación y creación de marcas y marketing, y ofrece una mano de obra altamente cualificada. Este lucrativo mercado abierto es un poderoso motor de crecimiento para empresas de todos los tamaños.
Las empresas mundiales reconocen el valor que ofrece Estados Unidos como plataforma de exportación. Sólo las filiales estadounidenses de empresas extranjeras exportan bienes por valor de 370.000 millones de dólares, más de una cuarta parte de todas las exportaciones de bienes de Estados Unidos.
Mejor broker online para invertir a largo plazo
Mucha gente diría que el número más pequeño de acciones que un inversor puede comprar es uno, pero la respuesta real no es tan sencilla. Hoy en día, es cada vez más común que los inversores compren acciones fraccionarias, en las que se puede aplicar tan sólo un dólar a una orden de compra de acciones.
Aunque no hay un límite mínimo de orden para la compra de acciones de una empresa que cotiza en bolsa, muchos corredores aconsejaban en el pasado comprar bloques de acciones con un valor mínimo de 500 a 1.000 dólares. Este tamaño de la cantidad se debe al hecho de que, independientemente del servicio en línea o fuera de línea que utilice un inversor para comprar acciones, hay gastos de corretaje y comisiones en la operación. En la mayoría de los casos, una acción costaría lo mismo que 500 dólares de las acciones. Pero, de nuevo, con muchos corredores en línea que pasan a operar sin comisiones, estas consideraciones ya no son tan aplicables.
Al comprar acciones en el mercado abierto, el inversor debe abrir una cuenta de negociación o de corretaje en una institución financiera, como E*TRADE, Charles Schwab o TD Ameritrade. Una vez abierta la cuenta de negociación, el inversor puede decidir cuántas acciones quiere comprar en cada momento. Antes de tomar cualquier decisión de compra, el inversor debe investigar ampliamente los distintos tipos de valores de renta variable que se ofrecen.
