Inversiones de riesgo medio
Además de las amenazas económicas, los selectores consideran que los tipos de interés (70%), la inflación (68%) y las valoraciones (48%) son los principales riesgos de las carteras. Y después de 18 meses de relativa calma, muchos ven posibles correcciones para las criptomonedas (62%), los bonos (49%), las acciones (46%) y la tecnología (43%).
Pero estos profesionales, cuyas empresas gestionan más de 12 billones de dólares en activos de clientes, están divididos en cuanto a la mejor estrategia de inversión para abordar este panorama cambiante: la mitad dice que las carteras agresivas tendrán mejores resultados, la otra mitad dice que las carteras defensivas.
Uno de sus mayores retos puede ser la gestión de las expectativas de rentabilidad de los clientes. Después de ver que el S&P rindió un 26,89% el año pasado,1 los selectores de fondos han aumentado sus hipótesis de rentabilidad del 7,1% al 7,8% en 2022. Esto puede no ser suficiente para los inversores, que en una encuesta separada fijaron las expectativas en un 14,5% por encima de la inflación2 , dejando una brecha de expectativas del 86%.
Esta es una de las razones principales por las que los selectores ven que sus empresas están ampliando la oferta de carteras modelo, ya que el 82% cree que los modelos les permiten ofrecer a los clientes una experiencia de inversión más consistente. También abordarán los rendimientos perpetuamente bajos con un acceso más amplio a los activos privados. Y con la entrada en escena de la normativa sobre medio ambiente, sociedad y gobernanza, muchos ampliarán su oferta de inversión sostenible con estrategias individuales y carteras modelo.
Ejemplos de inversiones de bajo riesgo
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Acciones de bajo riesgo
La mejor manera de construir una cartera de inversiones con éxito es centrarse en una cosa principal: el equilibrio. Al incluir varios tipos de inversión, puede ayudar a maximizar sus beneficios al tiempo que minimiza el riesgo general. Para ejecutar correctamente esta estrategia, tendrá que centrarse en inversiones de alto y bajo riesgo. Pero, ¿por dónde debe empezar exactamente?
Las inversiones de bajo riesgo representan la entrada perfecta a una cartera rentable. Hay oportunidades disponibles para casi todo el mundo, cada una de las cuales requiere diferentes cantidades de habilidad, capital y tiempo para empezar. Siga leyendo para saber más sobre las mejores inversiones de bajo riesgo para hacer en 2022.
Las inversiones de bajo riesgo son oportunidades financieras con sólo una pequeña posibilidad de perder parte o todo el dinero que se pone. Algunos ejemplos comunes de inversiones de bajo riesgo son los bonos o los certificados de depósito (CD). Las inversiones de bajo riesgo suelen recomendarse a las personas que se inician en la inversión, se preparan para la jubilación o diversifican sus carteras.
El atractivo de las inversiones de bajo riesgo radica en su nombre, y por lo general tienen el rendimiento previsto. Esta ventaja tiene una contrapartida: las inversiones de bajo riesgo no se revalorizan tan rápidamente como las inversiones de alto riesgo, como las acciones. Por ello, se suele recomendar a los inversores que elijan una combinación de inversiones de bajo y alto riesgo si quieren maximizar la rentabilidad.
Garantía de un 5% de retorno de la inversión
Relación riesgo-recompensa: Los mejores fondos de inversión de bajo riesgo minimizan o incluso eliminan el riesgo de los inversores. Los gestores de fondos colocan estos activos en segmentos poco volátiles, en los que la probabilidad de obtener un rendimiento elevado también es baja.FiscalidadImpuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo: Si mantiene su participación en los mejores fondos de inversión de bajo riesgo durante más de 3 años, los rendimientos se gravan a un tipo fijo del 20% con beneficios de indexación.
TDS: El impuesto deducido en origen o TDS no se aplica a los fondos de inversión de bajo riesgo. Los mejores fondos de inversión de bajo riesgo son adecuados para los nuevos inversores que carecen de los conocimientos necesarios para navegar con seguridad por otras opciones de fondos. En general, estos inversores tienen un apetito de riesgo limitado. Este tipo de instrumento de deuda es perfecto si un individuo busca el mismo nivel de seguridad que un FD, pero también desea una mayor rentabilidad. Estos fondos también pueden ser ideales para quienes desean conservar una gran liquidez en su cartera de inversiones.
Objetivo de inversión: La inversión en los mejores fondos de inversión de bajo riesgo requiere una evaluación exhaustiva de los objetivos financieros propios. Esto ayuda a determinar la cantidad de inversión que se necesita y el periodo de tiempo durante el cual se desea mantener la inversión.
