Valores Firstrade
El concepto de invertir es sencillo, pero el acto de hacerlo realmente es un poco más matizado. Aunque sólo sea por eso, hay innumerables formas de invertir el capital y crear riqueza. Los mejores inversores de hoy en día, por ejemplo, diversifican sus carteras entre muchas participaciones diferentes. Desde las acciones y las materias primas hasta los bienes inmuebles y las criptomonedas, todas las inversiones sólidas pueden contribuir a una estrategia adecuada de creación de riqueza. Sin embargo, cabe destacar que Warren Buffet, quizá el mayor inversor de la historia, sugiere que los fondos indexados son la opción más idónea tanto para los inversores veteranos como para los novatos.
Los fondos indexados se han convertido en sinónimo de las estrategias de inversión más diversificadas de la actualidad y de un crecimiento prolongado del capital, lo que nos lleva a preguntarnos: ¿Qué es un fondo indexado? Además de servir como vehículo de inversión de bajo coste, bajo mantenimiento y magníficamente diversificado, los fondos indexados son un gran lugar para empezar a invertir. Al seguir los principales índices del mercado, los fondos indexados suelen ofrecer un crecimiento estable durante largos periodos de tiempo y premian a los inversores pacientes.
Calculadora de fondos indexados
Un «fondo indexado» es un tipo de fondo de inversión o fondo cotizado que trata de seguir la rentabilidad de un índice de mercado. El índice S&P 500, el índice Russell 2000 y el índice Wilshire 5000 Total Market son sólo algunos ejemplos de índices de mercado que los fondos indexados pueden tratar de seguir.
Un índice de mercado mide el rendimiento de una «cesta» de valores (como las acciones o los bonos), que pretende representar un sector de un mercado de valores o de una economía. No se puede invertir directamente en un índice de mercado, pero como los fondos indexados siguen un índice de mercado, ofrecen una opción de inversión indirecta.
Los fondos indexados pueden adoptar diferentes enfoques para seguir un índice de mercado: algunos invierten en todos los valores incluidos en un índice de mercado, mientras que otros invierten sólo en una muestra de los valores incluidos en un índice de mercado.
Los índices de mercado suelen utilizar la capitalización bursátil de una empresa para decidir el peso que tendrá ese valor en el índice. La capitalización bursátil (o «market cap») es una medida del valor total de las acciones de la empresa. El valor total es igual al precio de la acción por el número de acciones en circulación. En un índice ponderado por la capitalización de mercado, los valores con un valor de capitalización de mercado más alto representan una mayor parte del valor total del índice. Algunos índices de mercado, como el Dow Jones Industrial Average, están «ponderados por el precio». En este caso, el precio por acción determinará el peso de un valor.
Fondos indexados Vanguard
Los fondos indexados son un tipo de fondo de inversión cuyo objetivo es seguir el rendimiento de un índice de mercado. Los expertos financieros recomiendan los fondos indexados como el mejor vehículo de inversión para la mayoría de las personas porque son opciones de bajo coste y bajo riesgo para aumentar el patrimonio. A continuación le explicamos cómo puede empezar a invertir en fondos indexados.
«Un horizonte temporal corto indica una menor capacidad de asumir riesgos, lo que le llevaría a ponderar más un fondo indexado de bonos que si su horizonte temporal fuera más largo, lo que le permite asumir más riesgos y probablemente aumentar su asignación a las acciones», dice Andrew Rosen, planificador financiero certificado (CFP), presidente y socio de Diversified Lifelong Advisors LLC.
Recuerde que las inversiones más agresivas -como los fondos indexados de renta variable- ofrecen un mayor rendimiento potencial a cambio de un mayor riesgo. Si no dispone de tiempo suficiente para capear las caídas del mercado, podría verse obligado a retirar su dinero y vender con pérdidas.
Las inversiones más conservadoras, como los fondos indexados basados en bonos, son mejores opciones para invertir a corto plazo. Ofrecen un valor más estable, pero un rendimiento más modesto. Por el contrario, si su objetivo es invertir para la jubilación -un objetivo que puede estar a décadas vista-, los fondos indexados de acciones son una excelente manera de aumentar sus rendimientos a largo plazo.
Inversiones de fidelidad
Con un patrimonio neto de más de 96.500 millones de dólares, a fecha de julio de 2022, Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos. Su estilo de inversión, que se basa en la disciplina, el valor y la paciencia, ha dado resultados que han superado sistemáticamente al mercado durante décadas. Aunque los inversores normales -es decir, el resto de nosotros- no tenemos el dinero para invertir como lo hace Buffett, podemos seguir una de sus continuas recomendaciones: Los fondos indexados de bajo coste son la inversión más inteligente que la mayoría de la gente puede hacer.
Como escribió Buffett en una carta a los accionistas en 2016: «Cuando los trillones de dólares son gestionados por Wall Street cobrando altas comisiones, normalmente serán los gestores los que obtengan beneficios exagerados, no los clientes». Tanto los grandes como los pequeños inversores deberían quedarse con los fondos indexados de bajo coste.»
Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión o fondo cotizado (ETF) que mantiene todos (o una muestra representativa) los valores de un índice específico, con el objetivo de igualar el rendimiento de ese índice de referencia lo más posible. El S&P 500 es quizás el índice más conocido, pero hay índices -y fondos de índices- para casi todos los mercados y estrategias de inversión que se puedan imaginar. Puede comprar fondos indexados a través de su cuenta de corretaje o directamente de un proveedor de fondos indexados, como Fidelity.
